Quando se trata de finanças pessoais, a gestão patrimonial possui um papel crucial, sendo fundamental que você compreenda e aplique esses conceitos.
Aqui te mostraremos o que é esse conceito financeiro e também como montar o seu, por isso, não deixe de acompanhar esse artigo atentamente.
Do que se trata a gestão patrimonial?
Primeiramente, o que exatamente é a gestão patrimonial? Responder essa pergunta será nosso ponto de partida nesse artigo, portanto, vamos à definição.
A gestão em questão se trata de um conceito financeiro que pode ser aplicado tanto para lidar com finanças pessoais ou empresariais, de maneiras diferentes.
Porém, o intuito é o mesmo, de maneira geral, o objetivo é que você possa administrar, realizar a manutenção e também crescer o patrimônio.
O que torna a gestão patrimonial algo importante
Acabamos de te mostrar o que exatamente é a gestão patrimonial, porém, ainda é necessário entender algo a respeito do que exatamente torna esse tipo de gestão importante.
Poderíamos falar bastante a respeito dos motivos para as finanças pessoais ou para as finanças empresariais, entretanto, isso tomaria muito de nosso tempo.
O que nos levou a focar somente nas finanças pessoais, de modo que a seguir, você verá como exatamente a gestão pode ser fundamental para sua vida financeira.
Estabilidade financeira
Tendo como um dos principais objetivos a proteção das finanças, esse tipo de gestão é algo fundamental para que você consiga manter uma boa estabilidade financeira.
Pois, é um tipo de prática que envolve o cuidado com seus investimentos, bens, rendimentos e muito mais, além de manter os dois olhos abertos com relação aos gastos.
Tudo isso é algo fundamental para que você consiga gerir seus recursos de maneira segura, sem que você acabe tendo problemas por conta de algum imprevisto.
Construção de patrimônio
A gestão patrimonial não serve somente para que você consiga manter um patrimônio que já possui, também serve para que seja possível construir um, seja a partir do nada, ou seguindo com algo que você já tem.
Nesse caso, quanto mais cedo você começar, melhor será, pois, o tempo será seu melhor companheiro na hora de construir um patrimônio.
Principalmente quando consideramos o quão importante é o papel dos investimentos, e como você bem sabe, o tempo acaba sendo uma peça chave.
Proteção do poder de compra
Crises financeiras vêm e vão, além disso, temos o cuidado com o poder de compra, que é um dos mais afetados por problemas como crises financeiras ou altas na inflação.
Por isso, é indispensável que procuremos por uma estratégia de gestão patrimonial que tenha uma boa consideração com a proteção do poder de compra.
Para isso, pode ser necessário começar a explorar opções como, por exemplo, os investimentos em criptomoedas ou em outros ativos eficientes para esse propósito.
Planejamento sucessório
O último motivo pelo qual vale a pena montar uma boa gestão patrimonial é para o planejamento sucessório, sendo uma boa maneira de aumentar a eficiência da sucessão.
Para que você consiga deixar algo para seus filhos ou demais descendentes, é importante se planejar, o que vai além de montar um testamento.
Não ter dívidas em seu nome e ter cuidado adequadamente dos seus bens também é algo fundamental, e ainda assim, é apenas o começo do planejamento sucessório.
Quais passos seguir para montar a gestão patrimonial
Agora está na hora de começar a entender o que é necessário para montar a gestão patrimonial, onde cabe fazer duas ressalvas sobre o que te mostraremos abaixo.
A primeira é que os passos para montar a reserva visando na gestão voltada para empresas e para pessoas físicas acaba passando por etapas diferentes.
Em segundo lugar, os passos abaixo podem ser realizados por profissionais ou por conta própria, o que é mais indicado mudar de pessoa para pessoa.
Planejamento adequado
Primeiramente, é necessário entender em que situação você se encontra, principalmente para que você não acabe deixando nada de fora da gestão.
Então, o primeiro passo envolve um planejamento, onde serão definidos quais são seus objetivos, o perfil financeiro, e outros pontos importantes.
Se você possui uma família, lembre-se que também será necessário os inserir no planejamento, os instruindo a respeito de quais práticas financeiras tomar daqui em diante.
Levantamento dos ativos financeiros
O segundo passo é entender o que exatamente compõe seu patrimônio, algo que se dá pondo na ponta do lápis seus ativos financeiros como um todo.
Nesse caso, podemos mencionar propriedades de maneira geral, como terrenos, casas e mais, investimentos, como ações e commodities, ou bens, como joias e veículos.
Contratação de seguros e planos para eventuais problemas
Problemas podem ocorrer ao longo do tempo, o que pode envolver o endividamento, acidentes e outros fatores, por isso, nada melhor do que contratar um bom seguro.
Além da contratação dos seguros, também é importante ter um plano para lidar com qualquer dor de cabeça que surja no meio do caminho.
Planejamento para a sucessão e tributação
Durante a gestão patrimonial, para quem tem família, acaba sendo impossível não falar a respeito do planejamento sucessório, porém, não só isso.
Pois, existe a tributação em propriedades como imóveis, veículos ou até mesmo, com investimentos, tornando necessário falar com um bom contador.
Preocupações com a aposentadoria
Um passo essencial da gestão de patrimônio envolve a aposentadoria, na verdade, o planejamento para que você consiga se aposentar adequadamente.
Sem que seja necessário depender completamente do INSS, podendo explorar alternativas como a aposentadoria privada, que pode ser mais interessante para algumas pessoas, é tudo uma questão de análise.
Conclusão
Uma boa gestão patrimonial pode, além de manter o que você já possui a salvo, proporcionar um ambiente propício para que haja um aumento no patrimônio.
As dicas que apresentamos anteriormente podem ser de grande ajuda, porém, ainda existem diversos passos que podem ser seguidos, de acordo com sua situação.
Portanto, não deixe de analisar as circunstâncias que você se encontra no momento, pois, pode ser necessário adaptar ou ignorar alguns dos passos.
